国际原油行情宝(原油宝交易规则)

汇添富基金规模-基金经理都是好股吗

国际原油行情宝(原油宝交易规则)2021年12月4日发(作者:阎宽)

随着新冠肺炎疫情在世界各地陆续爆发,全球石油价格跌到谷底,我国大量的投资者通过各大银行的渠道购买原油期货,但令所有投资者大跌眼镜的是,美国WTI原油期货5月合约到期结算价暴跌至-7.6美元桶,目前根据中国银行公告显示,-7.6美元桶的结算价格被确认有效,甚至有投资者已收到内容为“请多头持仓客户根据平仓损益及时补足交割款”的,这意味着购买中行原油宝的投资者不但亏完本金,还可能面临补足款项甚至于负债的风险。对此,业界人士对中国银行的其中一个质疑是:原油宝产品与原油期货相挂钩,类似于期货交易的操作,原油的价格波动巨大,本质上属于高风险产品,银行是否存在向不符合风险等级要求的客户开放金融产品的违规可能性,是否有做好原油宝产品的适当性审查? 根据《证券期货投资者适当性管理办法》,金融机构要强化投资者的适当性保护义务,金融机构要在了解投资者、产品的基础上,进行适当匹配、风险揭示,最

大程度保障投资者安全;此外,当投资者的需求与经营评定的投资者与基金产品风险评级不匹配时,金融机构应当做出解释并承担警示义务,如投资者执意购买,金融机构应书面记录投资者意愿,并将相应证据予以保存。最后,金融机构应遵守相关法律法规的规定切实履行其他适当性义务,包括采取适当的方式推荐金融产品,保存销售记录等等。金融机构一旦违反了适当性义务,可能面临遭受监管机构处罚和民事责任的双重风险。 一、金融机构未履行投资者适当性义务监管机构处罚案例分析 处罚案例(1):某金融机构在代销非公开募集产品的过程中,在明知投资者汤某某提供的信息不真实、不准确的情况下,还通过6名营业部员工汇集资金帮助其购买,在此过程中未告知汤某某后果,也未拒绝向其销售产品。因违反了《证券期货投资者适当性管理办法》第三十三条第二款的规定。按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条的规定,证监局对该金融机构采取出具警示函的监督管理措施,并对负有责任的该金

融机构出具了警示函。而该警示函也会成为该金融机构分类评价的最新扣分项。 处罚案例(2):北京证监局发布罚单责令某金融机构限期改正,原因在于该机构在销售某转向资产管理计划中,存在两个问题:一是对客户填列的投资经历与在该金融机构的实际投资经历不一致的情况,未收集客户的相关资料,予以进一步核实,没有做到真正了解客户的情况。二是在客户回访时,对向风险承受能力较低的保守型客户销售高风险金融产品的情况,未核实销售人员是否存在不适当的推介行为。 除此以外,每年都存在着大量的金融机构因未切实履行投资者适当性义务而遭受监管部门处罚。目前,监管部门开出关于经营机构“适当性”处罚的主要问题集中于以下几个方面: 1、隐瞒投资者真实信息,销售和投资者风险承受能力不匹配的金融产品; 2、未对投资者进行风险评估或风险评估不准确,对投资者的背景调查流于形式,不重实质; 、未对金融产品风险评级或者风险评级不准确; 4、部分基金客户购买的基金产品风险等级与其风险承受能力评级不匹配;

创业板基金要不要赎回-国家自然科学基金无法查询

国际原油行情宝(原油宝交易规则)

00106 基金-基金买股票有啥规定

国际原油行情宝(原油宝交易规则)

建信建信成长基金净值-成心基金网

国际原油行情宝(原油宝交易规则)

201 基金子公司-基金倒闭几率

国际原油行情宝(原油宝交易规则)

基金跌停是什么意思-上海儿童住院基金跨区

国际原油行情宝(原油宝交易规则)

基金-一个亿基金

国际原油行情宝(原油宝交易规则)

基金经理孵化-待冲基金折旧会计分录

国际原油行情宝(原油宝交易规则)

基金加仓后的成本-基金是全卖还是留仓底

国际原油行情宝(原油宝交易规则)

发布时间:2021-12-04 19:43:43
本文来自网络,不代表本站立场,转载请注明出处: http://www.ruidaby.com/caijing/93133.html

作者: admin

保兴财经网,专业的财经自媒体平台!

发表评论

14条评论

  1. 还通过6名营业部员工汇集资金帮助其购买

  2. 并对负有责任的该金融机构出具了警示函

  3. 但令所有投资者大跌眼镜的是

  4. 原因在于该机构在销售某转向资产管理计划中

  5. 未对金融产品风险评级或者风险评级不准确; 4

  6. 如投资者执意购买

  7. 对向风险承受能力较低的保守型客户销售高风险金融产品的情况

  8. 并对负有责任的该金融机构出具了警示函